L'altre dia, un client a qui vaig recomanar tres coses per a millorar la seva tresoreria em va dir que aquelles coses ja les sabia, i que esperava que jo li digués quelcom nou. Vaig preguntar-li si, a més de saber-les, les estava duent a terme, vistos els resultats que em mostrava, i va reconèixer que no.

Quan vaig començar a treballar al despatx familiar, una de les meves tasques era revisar les comptabilitats dels clients, buscant discrepàncies i assegurant-me que reflectissin la imatge fidel que requeria la normativa. Vaig desenvolupar un procés que prioritzava la correcció dels errors bàsics abans d'abordar millores més complexes, de cara a ser més eficaç i eficient en l'assoliment de l'objectiu d'una bona informació financera. Per exemple, algun comptable m'havia dit que com era que no feia cas a una diferència de 10 euros a les despeses del personal, i jo li responia que primer conciliés el saldo bancari o quadrés els deutes de clients i proveïdors, per a que no sortissin amb saldos impossibles. Un cop resolgués aquests temes bàsics, podríem anar més enllà en la millora de la informació financera i no financera de la seva empresa.

Passa una mica com amb empreses que demanen ajut per a millorar la rendibilitat o la tresoreria, però no són capaces de tenir un compte de resultats i un balanç de situació del mes anterior a dia 10 del mes actual. No podem construir un bon sistema de informació, que ens ajudi a prendre millors decisions, si els fonaments no són sòlids.

I, per això, al client que fa uns dies em va dir que volia idees noves per a millorar la seva tresoreria vaig enviar-li un petit email amb tres consells per a que treballés els fonaments, abans de posar-nos creatius.

Deia així:

L'òptima gestió del flux de tresoreria pot determinar la capacitat d'una empresa per afrontar desafiaments actuals i futurs, invertir en creixement o mantenir-se competitiva en un mercat canviant, entre d'altres reptes.

I aquestes són tres estratègies bàsiques que la teva empresa pot implementar per millorar la seva tresoreria immediatament:

1. Negociació amb proveïdors per a condicions més favorables. Una de les maneres més efectives per a millorar la tresoreria és negociar amb els proveïdors per aconseguir condicions de pagament més favorables, que incloguin millors terminis, descomptes per pagament anticipat o condicions d'entrega i servei post-venda, entre d'altres. Un exemple d'èxit en aquest àmbit són les grans cadenes de supermercats que, degut a la seva gran mida i volum de compres, són capaces de negociar acords amb els seus proveïdors per a termes de pagament favorables i descomptes significatius. Sé que no ets una gran empresa com aquesta, però entre res i el que fan elles, quelcom podràs fer, oi?
2. Optimització dels nivells d'inventari. L'optimització dels nivells d'inventari és una altra estratègia clau per a millorar la tresoreria de les empreses que, sovint, tenen excessos d'estoc que només resten diners al seu compte corrent i el sumen als dels seus proveïdors. Reduir l'excés d'inventari pot alliberar capital per a altres finalitats i minimitzar els costos de manteniment associats amb l'emmagatzematge i l'administració del mateix. Un exemple destacat d'optimització d'inventari són les grans cadenes de moda que, tenen en la gestió de l'estoc un dels secrets que els permet respondre ràpidament a les tendències del mercat i mantenir un flux de tresoreria saludable.
3. Automatització dels processos de facturació i cobrament. Per últim, l'automatització dels processos de facturació i cobrament pot ajudar les pimes a agilitzar els fluxos de tresoreria i minimitzar els retards en el cobrament de deutes. "Factura abans i cobra abans", deia el meu pare al despatx. Mitjançant l'ús de sistemes de facturació electrònica i solucions de pagament en línia, les empreses poden agilitzar el procés de facturació i facilitar als clients el pagament de les seves factures de manera ràpida i eficient. Els meus clients reben la factura per email i un enllaç per a pagar-la a través d'una plataforma online, si així ho desitgen. Fent-ho fàcil, molts clients meus opten per seguir l'enllaç i no haver d'entrar als seus bancs per a fer transferències que els fan perdre el temps.

En resum, tot i que pot semblar temptador buscar solucions noves i innovadores, no hi ha substitut per a la disciplina i la consistència en l'aplicació de les estratègies fonamentals que ens duen a una millor tresoreria.

© Oriol López 2024

T’interessa?

• La remor és vida
• Apuja els teus preus un 1%
• La trampa de l’eficiència